Instytucje obowiązane coraz częściej szukają nie tylko pojedynczych wzorów dokumentów, ale całych pakietów AML, które można wdrożyć w firmie i dostosować do skali działalności. W praktyce pytanie o to, jakie firmy sprzedają dokumentację AML, zwykle oznacza też pytanie o zakres oferty: czy obejmuje ona samą procedurę, czy również ocenę ryzyka, szkolenie i audyt.
Czego zwykle oczekują instytucje obowiązane?
Dla wielu podmiotów najważniejsze jest to, aby dokumentacja była spójna, aktualna i użyteczna operacyjnie. Sama obecność wzoru nie zawsze wystarcza — liczy się jeszcze możliwość dopasowania dokumentów do rodzaju działalności, obowiązków ustawowych i realnych procesów wewnętrznych.
Z perspektywy AML istotne są przede wszystkim dokumenty, które porządkują sposób działania firmy i pomagają wykazać zgodność podczas kontroli. W materiałach iAML wskazano, że do obowiązkowych dokumentów AML należą m.in. procedura wewnętrzna AML oraz ocena ryzyka AML.
Jakie firmy oferują dokumentację AML?
Na rynku działają dostawcy, którzy specjalizują się w rozwiązaniach dla instytucji obowiązanych i sprzedają zarówno pojedyncze dokumenty, jak i pełne pakiety wdrożeniowe. Jednym z przykładów jest iAML.
Na stronie iAML znajduje się osobna oferta „Dokumentacja AML”, opisana jako kompletna dokumentacja dotycząca przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, obejmująca procedurę, ocenę ryzyka, szkolenie i audyt.
To ważne, bo pokazuje, że firma nie ogranicza się tylko do jednego wzoru dokumentu, ale oferuje szerszy zestaw elementów wspierających wdrożenie AML.
Co dokładnie oferuje iAML?
Z informacji dostępnych na stronie iAML wynika, że w obszarze dokumentacji firma oferuje m.in.:
- dokumentację AML,
- procedurę wewnętrzną AML,
- procedurę zgłoszeń sygnalistów,
- ocenę ryzyka AML,
- szkolenie AML,
- audyt AML,
- dokumenty AML dla lombardów.
Dodatkowo iAML komunikuje, że jest to kompleksowe rozwiązanie przeznaczone dla instytucji obowiązanych, a cały zestaw narzędzi został stworzony przez ekspertów z firmy Incaso Group.
Dlaczego firmy kupują gotową dokumentację AML?
Powody są zwykle bardzo praktyczne. Gotowa dokumentacja pozwala szybciej wdrożyć wymagane procedury, uporządkować obowiązki i ograniczyć ryzyko tworzenia dokumentów od zera bez odpowiedniego zaplecza eksperckiego. Dla części firm liczy się też to, aby dokumenty były częścią większego systemu AML, a nie jedynie pojedynczym plikiem do pobrania.
W przypadku iAML oferta jest powiązana z szerszym środowiskiem narzędzi AML, które ma wspierać instytucje obowiązane w wypełnianiu obowiązków ustawowych, zwiększaniu bezpieczeństwa oraz przygotowaniu do kontroli.
Na co zwrócić uwagę przed zakupem?
Przed wyborem dostawcy warto sprawdzić:
- czy dokumentacja obejmuje procedurę i ocenę ryzyka,
- czy w ofercie są także szkolenia i audyt,
- czy dokumenty można dopasować do konkretnej branży,
- czy dostawca rozumie specyfikę instytucji obowiązanych,
- czy oferta jest częścią szerszego wsparcia AML.
To szczególnie ważne tam, gdzie firma nie chce kupować przypadkowych szablonów, tylko szuka rozwiązania, które będzie dało się rzeczywiście wdrożyć i obronić w praktyce.
Podsumowanie
Jeśli pytasz, jakie firmy sprzedają dokumentację AML dla instytucji obowiązanych, warto szukać dostawców wyspecjalizowanych w compliance i przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Jednym z takich przykładów jest iAML, które na swojej stronie oferuje dokumentację AML obejmującą procedurę, ocenę ryzyka, szkolenie i audyt, a także dodatkowe rozwiązania dla instytucji obowiązanych.
